Как зарабатывать на бирже

Заработок на бирже

Большинство людей уверено, что зарабатывать на фондовой бирже очень трудно и подобный вид заработка доступен только профессионалам. Однако это не так. Менее опытные инвесторы также могут рассчитывать на доход.

Очевидно, что любая работа или профессия, в том числе и торговля на бирже, требует профессиональных навыков и опыта. Но научиться управлять портфелем на бирже – это вполне выполнимая задача даже для новичка, если следовать определённым несложным правилам, которые помогут увеличить первоначальный капитал в несколько раз. Разберёмся, что нужно делать, чтобы начать зарабатывать на бирже через интернет.

Плюсы и минусы заработка на бирже

Биржа интересна миллионам людей, желающим приумножить деньги. К сожалению, 9 из 10 участников торгов остаются разочарованы результатами и навсегда забывают про этот вид заработка.

Большинство новичков прекращают своё инвестирование, аргументируя это тем, что благоприятный успех на торгах – это сплошной фарт, сравнимый с казино или лотереей. Но если бы они попытались разобраться в основных принципах, то возможно смогли бы заработать.

Рассмотри плюсы и минусы торговли на бирже.

Плюсы

  • Биржа даёт возможность накопить сумму для реализации дорогостоящих целей. Например, покупку квартиры или автомобиля, оплату обучения в университете. Некоторые инвесторы умудряются увеличить свой капитал до таких размеров, что он сможет прокормить не одно поколение.
  • Торговля или инвестирование может стать отличным вариантом для дополнительного заработка. Многие инвесторы в начале своей карьеры рассматривали биржу как дополнительный источник доходов, но со временем он перерос в смысл жизни и основной доход.
  • Многие стратегии позволяют уделять торговле на бирже не более двух часов в день, а то и в месяц. Такая активность не мешает основной работе.
  • Инвестор обязан обладать профессиональными знаниями для успешной торговли, однако для их изучения не требуются годы жизни, достаточно серьезно отнестись к делу в течение нескольких месяцев. Стоит понимать, что нельзя останавливаться на стандартном объёме знаний, важно всегда совершенствоваться, читать книги, следить за новыми IPO (компаниями, впервые размещающими акции).
  • Биржа даёт возможность работать на самого себя. Для этого даже не нужно выходить из дома. В распоряжении инвестора должен быть только персональный компьютер (или смартфон) и доступ в интернет.
  • Карьерный рост в финансовой сфере. Многие успешные инвесторы продолжают свой путь за пределами биржи, становясь финансовыми аналитиками, открывая онлайн-школы обучения или управляя доверительными деньгами.
  • Первоначальный депозит может быть небольшим. Но прежде, чем довольствоваться малым, лучше задуматься, каким образом его увеличить. Такой подход даёт стимул для наращивания финансовых возможностей за счёт повышения квалификации на основной работе или смены профессии на более высокооплачиваемую.

Минусы

  • Высокие риски. Вероятность высокой доходности сравнима с риском потери капитала. Многие новички прекращают свой выход на биржу уже на этом этапе. Конечно, открыть счёт в банке – более надёжный вариант пассивного заработка, но процентная ставка и итоговый плюс разочаровывают. Тематические книги по обучению в инвестировании или специальные профессиональные тренинги помогут разобраться на бирже и сведут потенциальные риски к минимуму. А в случае успешного составления инвестиционного портфеля доходность от биржи превысит банковский процент в несколько раз.
  • Психологическое давление. Вероятность потери капитала или резкое снижение бумаг в портфеле – это то, что беспокоит многих. Некоторые не справляются с этим психологически. Важно оставаться стрессоустойчивым, тем более если ведётся агрессивная стратегия инвестирования с высокими рисками.
  • Пугающая статистика неудач. Несмотря на красивые презентации брокеров, по факту почти 90% новых инвесторов сокращают свой капитал. Но проблема их неудач лежит на поверхности – незнание основ биржи. Такой подход не может принести желаемый результат, любая профессия требует изучения и подготовки.
  • Никто не может обещать гарантированного результата. Некоторые «учителя» инвестирования дают гарантии и обещают ученикам определённый доход за день, месяц или год. Но это коммерческая уловка, так как никто не может спрогнозировать изменения рынка на длинной дистанции. Одна и та же стратегия в один год принесёт доход, а в другой — потерпит крах. К этому нужно быть готовым.
  • Необходим первоначальный капитал. Это смысл инвестиций. Начинать можно хоть с 1000 рублей, но важно понимать, что величина потенциально заработанной прибыли прямо пропорциональна величине капитала. Конечно, большинство брокеров предоставляют кредитное плечо, позволяющее торговать на заёмные деньги, но в случае неудачи деньги все равно возвращаются кредиторам.

Новичок обязан осознанно понимать, что инвестиции никак не связаны с игрой на бирже. Игра не даёт возможность планомерно формировать капитал из-за высоких рисков. Но если желание быстро заработать считается основной задачей, то игрок должен быть готов потерять всё. Многие осознанно выбирают именно такую манеру действий на рынке, этих людей называют трейдерами или спекулянтами. С профессией инвестора данный подход ничем не связан, так как имеет высокие риски.

Фондовый рынок и крупнейшие биржи

Фондовый рынок – это рынок ценных бумаг. Акции и облигации являются ценными бумагами на фондовой бирже. Существует множество рынков ценных бумаг, которые в совокупности образуют сеть фондовых бирж. Получить биржевые котировки может не любая компания, обычно это авторитетные корпорации с высокой степенью надежности.

Крупные фондовые биржи:

  • Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE);
  • NASDAQ (высокотехнологичные компании США);
  • Японская фондовая биржа (JPX);
  • Европейская биржа (Euronext);
  • Лондонская фондовая биржа (LSE);
  • Франкфуртская фондовая биржа (DAX);
  • Гонконгская фондовая биржа (HKEX);
  • Шанхайская биржа (SSE).

Отдельно стоит упомянуть Московскую биржу (MOEX) и Санкт-Петербургскую биржу (SPBEX), которые не входят в топ-10 крупнейших, но представляют для нас интерес, так как российские брокеры осуществляют торговлю на этих площадках.

Активы для торговли на бирже

Существует несколько видов активов, которыми торгуют на биржевых площадках. Рассмотрим основные.

Акции

Акция – это ценная бумага предприятия, делающая её покупателя долевым владельцем компании.

Если сравнить рост цен на акции российских эмитентов за 2020 год и условия банковских вкладов, то преимущество первых неоспоримо в плане доходности. Но нужно помнить о возможных рисках, поэтому нельзя бездумно скупать акции Сбербанка, правильнее будет диверсифицировать портфель.

Ряд российских компаний выплачивают владельцам своих акций дивиденды. Это значит, что помимо роста цены за акцию предприятия инвестор получит дивидендную выплату. Полный список дивидендных акций можно посмотреть здесь.

Инвесторы с пассивной стратегией отталкиваются в формировании портфеля акций от инвестиционных фондов (ПИФы, БПИФы, ETF). Их отличие заключается в том, что в одной ценной бумаге содержатся акции сотен разных компаний. Индексные фонды (ETF) следуют за популярными индексами компаний, например «Московской биржи» или американской S&P 500. В случае роста индекса растёт доходность инвестора.


Облигации

Отличие облигаций от акций состоит в том, что облигации являются долговыми ценными бумагами. Покупая облигацию, владелец даёт в долг организации, выпустившую облигацию.

Облигации выпускают не только коммерческие компании, но и отдельные регионы и даже государства (ОФЗ). Они будут обязаны вернуть владельцу деньги, а также регулярно выплачивать купоны – своего рода плату за возможность воспользоваться деньгами инвестора. Выплачиваются купоны обычно два раза в год, но бывает и чаще. Муниципальные и облигации федерального займа считаются наименее рискованными в покупке.

Риск корпоративных долговых бумаг определяет эмитент. Например, такая компания, как Сбербанк, относится к надёжным бумагам. А вот небольшой региональный бизнес по изготовлению домашних молочных продуктов не огородит инвестора от потенциально высоких рисков.

В облигациях работает правило «чем выше риск, тем больше доходность». Поэтому покупка облигаций федерального займа (ОФЗ) выгоднее средних ставок по вкладам всего на 1-2%.

Валюта

Валюта считается самым выгодным, но при этом и довольно рискованным инструментом. Многие торгуют ей с большим плечом на заёмные средства брокера. Доход приходит за счёт изменения курса валют. В любой момент возможно купить или продать ту или иную валюту и, в случае удачной продажи, заработать на разнице курса.

Чтобы зарабатывать на данном активе необходимо изучать внутреннюю и внешнюю политику государства. Во время важных влиятельных событий, например митингов или забастовок, курс местной валюты может резко колебаться.

Валюта считается более ликвидным активом, чем акции или облигации, но вероятность потерять деньги увеличивается.

Производные финансовые инструменты

Фьючерсы – это контракты на покупку или продажу актива. Фьючерсы и опционы относятся к краткосрочным инвестициям. Тот, кто приобретает фьючерс обязуется купить/продать определённый актив, а продавец также обязуется купить/продать по договорённым условиям.

Опционы не обязывают строго покупать или продавать актив, а только дают возможность это сделать. Но при этом продавец обязан продать актив, если покупатель решается активировать право опциона.

Одной из разновидностью опциона являются бинарные опционы. Доход складывается из прогнозирования стоимости актива. Если покупатель угадал стоимость – получил доход, нет – потерял деньги. Это больше похоже на казино, чем на торговлю — лучше даже не пробовать этот способ заработка.

Как купить акции — пошаговая инструкция

  1. Открываете счёт у брокера.
  2. Пополняете счёт банковской картой.
  3. Заходите в торговый терминал во время работы биржи.
  4. Выбираете ценную бумагу и отправляете приказ на покупку.

Выбор брокера и открытие счёта

Брокер — это обязательный посредник между биржей и клиентом. Брокеры предоставляют личные кабинеты и платформы для торговли, и несколько тарифных планов.

В таблице ниже сравним базовые тарифы трёх популярных в России брокеров — «Тинькофф Инвестиции», «БКС» и Freedom24.

БрокерТинькоффБКСFreedom24
ТарифИнвесторИнвесторСтандартный
Открытие счётаБесплатноБесплатноБесплатно
Обслуживание счётаБесплатноБесплатноБесплатно
Комиссия за сделки0,3%0,1%10 руб. + 0,12%
ПлощадкиРоссия, СШАРоссия, СШАРоссия, США
Рекомендации и аналитикаРобот-советник--
Торговые терминалыВеб-браузер, мобильное приложениеQUIK, WebQUIK, мобильное приложениеВеб-браузер

Подробнее о выборе брокера можно прочитать здесь.

Выбор стратегии на бирже

В первую очередь новичок должен определиться, чем он планирует заниматься – инвестированием или трейдингом.

Трейдинг

Трейдер занимается тем, что получает несколько процентов за короткий период и выходит из сделки. При этом очень важно чётко следовать стратегии. Основной фактор, на который обращает внимание трейдер – это волатильность актива, которая показывает насколько сильно колеблются показатели бумаги в течении недели, дня или даже часа. Колебания приносят доход или убыток.

Принцип работы трейдера

Большая часть трейдеров занимаются техническим анализом цен по разным методикам (фигуры, каналы, уровни, волны и т.д.). Некоторые отталкиваются в своих решениях от новостей и того, как на них реагирует рынок. Трейдеры отличаются от инвесторов тем, что не пытаются спрогнозировать долгосрочную перспективу актива, а берут быстрый профит с первых же дней.

Доходы трейдеров

Трейдер может увеличить свой баланс в десятки раз за год, но это случается довольно редко. При этом такой успех возможен и у новичка, потому что в нём присутствует большая доля везения.

В конкурсе «Лучший частный инвестор 2019» победителю удалось увеличить свой стартовый портфель на 310% и довести сумму со 100000 рублей до 310000 рублей за 7395 сделок. Но если оценивать средние показатели, то трейдер зарабатывает в диапазоне 5-30% в месяц.

Инвестирование

Инвестиции относятся к пассивному способу заработка на бирже и считаются выгодной альтернативой банковским вкладам. Отличает инвесторов то, что они планируют получать долгосрочную прибыль от вложений. Если актив приносит прибыль на долгом промежутке, то он считается удачным.

Основная стратегия инвестора гласит: «купи и держи». Пассивный инвестор выбирает те акции, которые должны планомерно расти долгие годы и приносить доход. Такие акции покупаются на срок от 1 года. В приоритете стоят бумаги компаний, которые выплачивают дивиденды.

Инвестор спокойно реагирует на промежуточные убытки, нежели трейдер. Удачный актив может временно потерять в цене 10-20%, но на длинной дистанции эти убытки не только вернутся, но и преобразуются в прибыль, которая будет расти.

Принцип работы инвестора

Инвесторы проводят фундаментальный анализ долгосрочных перспектив компании, исходя из её показателей по темпу роста прибыли, расходов и т.д.

По сути, инвесторы рассматривают компании, чтобы купить долю в бизнесе, а не акцию. Они надеются на развитие компании в будущем и на получение дивидендов от её деятельности. Такой подход обеспечит инвестору хорошую прибыль по истечении продолжительного срока.

Доходы инвесторов

Инвестиции не подразумевают под собой резкие скачки в доходности, тем более в рамках одного года. Такой срок считается маленьким для долгосрочных стратегий, поэтому за год капитал, как правило, увеличивается в пределах 15-20%. Инвесторы управляют более крупными суммами, чем трейдеры, поэтому их риски значительно ниже.

Успешность вложений инвестора оценивается через долгие годы. Огромный доход нередко приходит спустя десятки лет. Такое, например, произошло с инвесторами компании Microsoft, чьи акции выросли со $1 до $110 за 27 лет. Тот, кто поверил в эту компанию, смог увеличить свой капитал в 110 раз. Кроме этого Microsoft выплачивала ещё и дивиденды, хоть и небольшие.

Но подобные случаи довольно редки, поэтому для увеличения прибыли инвесторы используют диверсифицированные портфели, которые снижают риски. Это позволяет рассчитывать на прибыль в районе 10-30% годовых. Опытные инвесторы подтвердят, что диверсификация – один из лучших способов вложений.

Хорошим примером служит крупнейший в России Сбербанк, который недооценен по отношению к банкам развивающихся стран. Начиная с 2015 года, инвестор, вложившийся в Сбербанк получал доход в 43% в год за счёт роста стоимости ценных бумаг и дивидендов.

Индексное инвестирование

Индекс – индикатор, показывающий изменения в стоимости корзины бумаг. Вариантов, чем наполнить корзину много: только акции нефтегазовых компаний или акции финансового сектора, только государственные облигации и т.д.

Значение индекса – это «средняя температура по больнице». Например, индекс Московской биржи показывает состояние российского фондового рынка. В случае роста фондового рынка растёт и индекс.

Заработать на индексе возможно по-разному. Можно купить бумаги, входящие в него, самостоятельно, а можно купить паи биржевых фондов. Предположим, что инвестор планирует получить доход с роста индекса Московской биржи. Для этого он может обратиться в один из фондов: SBMX от компании «Сбербанк Управление Активами», FXRL от компании FinEx и RUSE от ITI Funds.

На какую прибыль можно рассчитывать новичку

В благоприятные периоды (например, второй квартал 2020 года) начинающие инвесторы могут рассчитывать на доход до 50% годовых с увеличением в дальнейшем до 100% и более. Начинающие трейдеры могут получать ещё больше, но их работа более трудоёмкая. Доходность в 1-3% за день считается хорошим показателем.

Стоит сразу отметить, что для новичков на бирже вероятность получить убыток превышает возможность получения прибыли.

Чтобы добиться желаемых результатов важно понимать, что новичок обязан выполнять ряд условий:

  • постоянно получать новые знания и развиваться;
  • иметь предрасположенность к работе на бирже;
  • строго придерживаться стратегии.

На первоначальных этапах результат в 0% и сохранение денег после первых 5-10 сделок – это отличный результат. Дальше необходимо набираться опыта и углубляться в изучение и понимание тонкостей рынка.

Рекомендации начинающим инвесторам

На начальных этапах инвестируйте только в акции крупнейших компаний. Акции таких компаний, как Apple, Microsoft, Google, Amazon, Facebook, Сбербанк, Норильский никель, Яндекс и т. п. могут подешеветь в интервале нескольких месяцев, но на длинном промежутке с очень высокой вероятностью значительно прибавят в цене.

Пользуйтесь налоговыми льготами. Откройте ИИС и увеличьте доходность своих вложений при поддержке государства. Облигации федерального займа (ОФЗ), самые надёжные бумаги на российском рынке, позволяет зарабатывать в среднем 15% годовых, если куплены на ИИС.

Инвестируйте в то, что понимаете. Или в индексные фонды. Чтобы выбирать лучшие акции, инвестор должен разбираться в особенностях работы компании и сектора в целом. Для тех, кто не хочет тратить время, придумали биржевые индексные фонды.

Занимайтесь самообразованием. Следите за экономикой и новостями, чтобы быть в курсе последних событий. Изучайте экономику страны, в которую инвестируете, чтобы выбрать лучшие активы и собрать себе прибыльный инвестиционный портфель.

Не используйте на бирже чужие деньги. Лучше накопить собственный небольшой капитал и увеличивать его постепенно, чем на свой страх и риск брать кредит, что может завести инвестора в долговую яму.

Выбирайте трендовые акции. Для выгодной торговли идеально подойдут акции с сильным трендом. Эта стратегия поможет на начальном этапе. Но отбор трендовых акций должен быть строгим и верным. Если вам не удаётся найти подобную акцию, то вернитесь на рынок на следующий день, не вкладывайте деньги ради самого процесса.

Определите для себя стартовый капитал, критический остаток на счёте и обозначьте цели. Многие новички-инвесторы начинают испытывать азарт или желание как можно скорее вернуть потраченные деньги. Чтобы этого избежать необходимо иметь строгие рамки и придерживаться их. В таком случае инвестор будет понимать, когда нужно перестать заключать сделки и взять паузу.

Не торгуйте без надобности. Если в течение торгового дня удалось отыскать только одну выгодную сделку, значит остановитесь на этом. Не испытывайте удачу в «сырых» сделках.

Попробуйте торговать на демо-счёте. Брокеры предоставляют возможность изучить биржу с помощью демо-счёта с виртуальными деньгами. Демо-счёт не позволяет прочувствовать все нюансы реальной торговли, но помогает быстрее разобраться в основных принципах биржи.

Старайтесь сдерживать эмоции. Для успешного инвестирования необходимо регулярно анализировать рынок и его инструменты, а также руководствоваться чёткой стратегией. Излишним эмоциям не место в работе инвестора, важна строгая дисциплина.

Заключение

Фондовая биржа даёт возможность зарабатывать через интернет всем, даже новичкам. Глупо не пользоваться этой возможностью. Тем более сегодня, когда открыть счёт у брокера и начать инвестировать можно не выходя из дома. Главное — сосредоточиться на долгосрочных инвестициях, не торговать на заёмные деньги, не паниковать при снижении курса акций и регулярно пополнять портфель.

Рейтинг материала:
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Понравилась статья? Поделитесь с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: